Банки активно используют межбанковский рынок для покупки валюты. Процесс включает:
Содержание
Основные источники валюты для банков
| Источник | Описание | Объемы |
| Межбанковский рынок | Покупка у других банков и финансовых институтов | Крупные партии |
| Центральный банк | Операции с регулятором | Ограниченные квоты |
| Клиентские операции | Покупка у физических и юридических лиц | Розничные объемы |
| Международные рынки | Иностранные банки-корреспонденты | Крупные сделки |
Межбанковский валютный рынок
- Анализ рыночной конъюнктуры и курсов
- Размещение заявок через электронные торговые системы
- Заключение сделок с контрагентами
- Проведение расчетов через корреспондентские счета
- Учет валютных позиций
Операции с Центральным банком
- Участие в валютных аукционах
- Покупка по установленным регулятором курсам
- Соблюдение лимитов и нормативов
- Использование механизма валютного РЕПО
Технологический процесс покупки валюты
| Этап | Действия | Участники |
| Анализ потребности | Расчет необходимого объема валюты | Казначейство, риск-менеджмент |
| Выбор поставщика | Сравнение предложений рынка | Трейдеры, аналитики |
| Заключение сделки | Оформление договоров | Трейдеры, юридический отдел |
| Проведение расчетов | Перевод средств и получение валюты | Операционный отдел |
Факторы, влияющие на покупку валюты
- Текущий курс и его прогнозируемая динамика
- Валютные ограничения и регуляторные требования
- Соблюдение лимитов открытых валютных позиций
- Потребности клиентов в валюте
- Макроэкономическая ситуация
Риски валютных операций банков
- Курсовой риск - изменение стоимости валюты
- Контрагентский риск - неисполнение обязательств
- Регуляторный риск - изменения законодательства
- Ликвидности - невозможность быстро продать валюту
